Strategii
Fiecare strategie de protecție a capitalului pornește de la o evaluare onestă a situației dvs., nu de la un produs pe care dorim să-l plasăm.
Un antreprenor cu active în mai multe jurisdicții are nevoi radical diferite față de un director executiv cu un pachet de opțiuni pe acțiuni sau față de o familie care planifică transmiterea unei clădiri comerciale. La ConsultIQ, nu folosim șabloane. Pornim cu un audit de risc complet — juridic, fiscal și de piață — și abia după aceea propunem o combinație de instrumente. Durata medie a unui angajament inițial este de 6 până la 12 săptămâni, timp în care echipa noastră mapează activele, identifică expunerile și construiește scenarii alternative. Rezultatul nu este un document de 80 de pagini pe care nimeni nu-l citește, ci un plan de acțiune cu priorități clare și un calendar de implementare realist.
Patru domenii de expertiză, integrate în soluții unice pentru fiecare client.
Analiza structurată a tuturor expunerilor relevante: concentrare sectorială, riscuri valutare, datorii negarantate, dependențe juridice față de persoane-cheie. Livrăm un raport de risc prioritizat și un plan de acțiune în 30 de zile.
Proiectarea și implementarea structurii de deținere optimă — holding, SRL familial, fundație sau instrument hibrid — cu avizul unui rețea de notari și avocați parteneri. Respectăm cu strictețe cadrul legal românesc și directivele europene aplicabile.
Evaluăm ofertele a minimum cinci asigurători autorizați în România, negociem primele și clauzele de excludere, și integrăm polițele selectate în arhitectura patrimonială globală a clientului. Revizuim anual condițiile și adecvarea acoperirilor.
Pregătim transferul activelor către generația următoare sau către succesorii desemnați, cu instrumente juridice clare: pacte succesorale, testament olograf auditat, trust sau legat cu sarcini. Abordarea noastră minimizează disputele și impozitele de succesiune acolo unde legea permite.
ConsultIQ nu administrează portofolii de investiții și nu execută tranzacții pe piețele de capital. Nu oferim sfaturi de trading și nu plasăm fonduri ale clienților în produse proprii. Această delimitare nu este o limitare — este o garanție de independență. Recomandările noastre nu sunt influențate de comisioane de distribuție sau de relații exclusive cu anumiți emitători. Dacă situația dvs. necesită un manager de active sau un broker de asigurări specializat pe un segment de nișă, vă vom recomanda parteneri verificați și vă vom acompania în procesul de selecție, fără a deveni parte din relația contractuală.
De regulă, 6 până la 12 săptămâni pentru un audit complet și livrarea unui plan de acțiune. Mandatele de consultanță continuă — pentru revizuiri trimestriale sau acompaniere în decizii punctuale — se stabilesc separat, pe baza nevoilor concrete ale clientului.
Da. Avem clienți activi în București, Timișoara, Sibiu și în diaspora românească din UE. Toate ședințele de lucru pot fi desfășurate online, cu aceeași calitate a consultanței. Deplasarea fizică este necesară doar în cazuri care implică semnătura la notar sau inspectarea unui activ imobiliar.
Nu există un prag formal, dar serviciile noastre sunt dimensionate pentru situații cu o complexitate suficientă care să justifice onorariul de consultanță. De obicei, clienții noștri dețin active nete de cel puțin 500.000 lei sau desfășoară activitate antreprenorială cu o cifră de afaceri anuală de minimum 1 milion de lei.
Lucrăm exclusiv pe onorariu fix sau orar, stabilit în avans și transparent. Nu percepem comisioane din produsele pe care le recomandăm. Cotația detaliată se transmite după prima consultație exploratorie, fără obligații.
Solicitați o primă discuție exploratorie — fără obligații, fără presiune comercială.